Financial Modeling for Credit Analysis Using Excel and Xcelsius

Financial Modeling for Credit Analysis Using Excel and Xcelsius

Date

7 – 8 May 2015
11 – 12 June 2015
2 – 3 July 2015

Venue
Hotel Santika TMII, JW. Marriott Hotel, Mercure Jakarta Simatupang, Harris Hotel Tebet Jakarta

Workshop Leader
Irwin Ibrahim
8 (delapan) tahun pengalaman sebagai Financial Model Consultant dan Trainer menggunakan software Microsoft Excel dan software Crystal Xcelsius (SAP Dashboard Design), dengan berbagai pengalaman membangun financial model dan memberikan pelatihan untuk Perusahaan jasa keuangan, Perusahaan listrik milik swasta dan negara, Perusahaan transportasi darat dan laut, Perusahaan menara telekomunikasi, Perusahaan tambang batubara, Perusahaan jasa perminyakan, Perusahaan Pengelola Aset;

23 (duapuluh tiga) tahun pengalaman di beberapa lembaga keuangan (perbankan dan leasing), meliputi divisi marketing dan kredit, divisi internal audit, divisi penanganan kredit bermasalah, divisi manajemen risiko dan divisi corporate planning.

Menjadi trainer di berbagai training Financial Modeling dengan topik:

• Financial Modeling for Corporate Budgeting, Sensitivity & Scenario Analysis using Excel, VBA & Xcelcius
• Financial Modeling Fundamental using Excel, VBA & Xcelcius
• Advance Techniques for Financial Modeling
• Financial Modeling For Company Valuation
• Financial Modeling For Company Debt Restructuring using Multiple Cashflow Calculation
• Financial Modeling Fundamental with Sensitivity Analysis and Xcelsius
• Financial Modeling for Law Firms Using Excel and Xcelsius with Sensitivity and Scenario Analysis
• Powerful Programming Using Excel VBA and Xcelsius to Make Sensitivity and Scenario Analysis
• Xcelsius Fundamental
• Financial Modeling For Business Dashboards Using Xcelsius Advanced Techniques
• Financial Modeling for Finance / Leasing Companies Using Excel and Xcelsius with Sensitivity and Scenario Analysis;
• Financial Modeling For Mining Companies
• Financial Modeling for Financial Statement & Investment Analysis

Tujuan Pelatihan
Pelatihan ini sangat sesuai bagi bankers/ kreditur, professional dari perusahaan sekuritas, investor dan siapapun yang ingin meningkatkan kemampuannya untuk dapat:

1. Memahami Framework dari suatu Financial Analysis sebelum menentukan kebutuhan dana suatu perusahaan, yaitu:Membangun financial model untuk melakukan analisa keuangan dan kredit,
   • Analisa kondisi keuangan dan profitabilitas
   • Analisa risiko keuangan
   • Analisa kebutuhan dana
2. Melakukan simulasi berbagai cara pengembalian pinjaman
3. Membangun modul untuk menentukan batas-batas covenant sebagai persyaratan kredit
4. Melakukan stress test dengan menggunakan Financial Statement Analysis Tools dan Sensitivity & Scenario Analysis Tools
5. Melakukan analisa penggunaan dana dengan menggunakan Sources & Uses of Cash Analysis Tool

Course Methodology
Metodologi penyampaian materi dalam program pelatihan ini:

• +/- 10 % teori;
• +/- 90 % praktek di komputer (hands-on);

Syllabus
Day 1
Developing Excel Skills: Powerful Functions Used in Financial Models

• Statistical Functions: MAX, MIN
• Lookup and Reference Functions: OFFSET, INDEX, MATCH
• Date and Time Functions: DATE, DATEDIF
• Information Functions: IFERROR, ISNUMBER, ISTEXT

Developing Excel Skills: Powerful Functions Used in Financial Models (Continued)

• Math Functions : ROUND, ROUNDUP, ROUNDDOWN, MOD
• Range Names : Naming one cell, Naming Row, Naming relative reference
• Conditional Formatting
• Data Validation
• Using Form Control : Combo Box, List Box, Spinner, Button

What-if Analysis Techniques

• Using scenario manager & scenario buttons

Membangun Financial Model untuk tujuan Analisa Kredit

• Membangun Financial Statements for Historical Data, untuk menganalisa:
  • Operating cycle and cash cycle.
  • Volatility in sales
  • Volatility in costs
• Membangun Projection Assumptions
• Identifikasi key drivers dalam financial model.
• Membangun accounting relationships antara income statement dan balance sheet.
• Membangun income statement, balance sheet & cash flow statement.
• Memasukkan kebutuhan short-term debt kedalam balance sheet.

Membangun financial covenant

Membangun analisa risiko and menganalisa berbagai kemungkinan (multiple outcomes):

• Sensitivity & stress test analysis.
• Scenario analysis.

Membangun dynamic charts of sources & uses of cash analysis

Membangun scenario using button & macro recording

Membuat simulasi keuangan:

• The impact on forecast financial statements.
• Membangun covenant compliance, forecasting ratio keuangan, seperti :
  • COPAT
  • NOPAT
  • TIE
  • DER

• Testing covenant sensitivity, membangun base case untuk credit analysis.
• Membuat dynamic data tables for sensitivity & scenario analysis untuk menguji kelayakan kredit (creditworthiness)
• Menggunakan dynamic chart untuk mem-visualisasikan hasil sensitivity and scenario analysis

Sensitivity & Scenario Analysis

• Scenario Analysis using VBA
• Membangun summary report
• Membangun Dynamic Business Dashboard untuk tujuan presentasi yang interaktif menggunakan software SAP Dashboad Design (Xcelsius).

Financial Analysis

• Benchmark Analysis
• Horizontal Analysis
• Vertical Analysis
• Return on Investment (“earning power”) Analysis and ROE (Return on Equity) Analysis using diagram DuPont

Siapakah yang harus hadir :

• Directors / Managers of Credit and Marketing atau Risk Management
• Credit analysts
• Risk Managers
• Auditors
• Financial Analysts
• Any other financial practitioners

Investment
Rp.7,250,000, (Normal)
Rp. 19,575,000, (Registrasi 3 Peserta) Excluding PPN

Including

• Course Material: Hard copy, soft copy & flash disc yang berisikan exercises & practical templates, refrence guides.
• Xcelcius Software
• Certificate
• Lunch & Coffee Break
• Souvenir & Door Prize

Excluding

• Laptop: Microsoft Excel yang sudah ter-install (Microsoft Excel 2007, 2010 atau 2013)
• Akomodasi & Penginapan