Fraud Handling Bagi Pembiayaan Mikro (JAKARTA)

Fraud Handling Bagi Pembiayaan Mikro: Identifikasi, Investigasi, Penanganan, Aspek Hukum, Trend & Metode Terbaru

Upaya Pencegahan dan Penanganan Fraud Secara Komprehensive-Integralistik

14-17 Maret 2017*
16-20 Mei 2017*
18-21 Juli 2017*
19-22 September 2017*
14-17 November2017*

(4 Days Workshop, 08.30 – 17.00 WIB)

 Apa saja penyebab/motif terjadinya fraud dalam pembiayaan mikro?

• Bagaimana melakukan tehnik investigasi dan mengumpulkan bukti/data/dokumen/fakta yang efektif terhadap tindakan fraud pada pembiayaan mikro?
• Bagaimana mengenali modus-modus operandi pemalsuan tulisan tangan, dan tanda tangan yang banyak terjadi?
• Apa saja modus-modus operandi, pola, alur dan struktur sistematika fraud yang sekarang ini banyak terjadi pada pembiayaan mikro?
• Bagaimana penanganan fraud pada pembiayaan mikro sesuai dengan hukum yang berlaku di Indonesia?

Terjadinya fraud disebabkan 3 (tiga) factor kunci yaitu kebutuhan dan tekanan ekonomi, kesempatan akibat lemahnya pengawasan dan rasionalisasi. Akan tetapi dalam praktiknya, seiring dengan semakin rumitnya pola aktivitas pembiyaaan, maka semakin terbuka pula celah terjadinya fraud yang dapat melibatkan perorangan maupun sekelompok orang.

Bisnis pembiayaan mikro yang bersifat mass product and mass people memerlukan keahlian dan keterampilan yang memadai/mumpuni bagi setiap organisasi perusahaan, khususnya lembaga pembiayaan (baik perbankan maupun non bank), sehingga dapat secara efektif mengendalikan potensi terjadinya risiko terjadinya fraud yang dapat merugikan perusahaan.

Training ini dibawakan oleh fasilitator kami yang telah berpengalaman memberikan materi pembiayaan mikro. Akan dipaparkan beragam praktik terbaik yang bisa di pelajari sebagai panduan dalam mengidentifikasi, mencegah dan menangani fraud dalam pembiayaan mikro.

Apa yang Anda Peroleh Setelah Mengikuti Pelatihan Ini?

• Memahami penyebab fraud dan beragam modus operandi pada pembiyaan mikro
• Memahami bagaimana melakukan upaya pencegahan dan deteksi fraud
• Memahami bagaimana melakukan investigasi untuk mengungkapkan pelaku fraud
• Memahami bagaimana membaca tulisan tangan untuk mencegah terjadinya fraud
• Memahami bagaimana cara membedakan antara dokumen asli atau palsu
• Memahami apa saja modus-modus operandi, pola, alur dan struktur sistematika fraud yang sekarang banyak terjadi pada pembiayaan mikro
• Memahami bagimana cara / upaya penyelesaian fraud melalui jalur hukum

Siapa yang Harus Ikut Pelatihan Ini?

• Management/Kepala Cabang / Head Unit Pembiayaan Mikro
• Manager Kredit / Pembiayaan Mikro
• Internal Audit / SPI

Apa yang dipelajari dalamPelatihan Ini?

Detail sesi:

Modul 01 – Pengertian Fraud & Faktor Pemicu Terjadinya Fraud

• Beragam penyebab/motif terjadinya fraud.
• Jenis-jenis fraud berdasarkan pelaku dalam organisasi.
• Teory ”Fraud Triangle” yang disebabkan karena adanya pressure, opportunity dan rationalization.
• Identifikasi fraud pada pembiayaan mikro berdasarkan teory ”Fraud Triangle”.
• Risiko-risiko terjadinya fraud dalam pembiayaan mikro
• Latihan Identifikasi fraud berdasarkan ”Fraud Triangle” melalui kasus fraud yang sering terjadi pada pembiayaan mikro.

Modul 02 –  Penetapan Kebijakan Strategi Dalam Penanganan Fraud

• Mengenal Akuntansi Forensik dan sifat dasar audit forensik.
• Konsep dasar audit investigatif.
• Mendeteksi dan observasi risiko fraud atau kecurangan dengan audit forensik
• Audit forensik untuk menemukan bukti-bukti untuk kepentingan hukum di peradilan
• Preparation dalam melakukan investigasi fraud
• 6 Tahapan dalam melakukan audit investigatif
• Teknik investigasi dan mengumpulkan bukti/data/dokumen/fakta yang efektif terhadap tindakan fraud
• Teknik melakukan wawancara dan interogasi dari narasumber/pelaku fraud
• Reporting hasil investigasi dan interogasi pelaku fraud
• Matriks penyelesaian fraud sebagai acuan dalam upaya penyelesaian dan pencegahan fraud
• Skema penyelesaian kerugian dengan menggunakan matriks kuadran
• Upaya pencegahan fraud
• Penyelesaian kasus fraud secara Internal Perusahaan
• Roleplay bagaimana melakukan wawancara dan investigasi pada pelaku fraud
• Latihan: Kasus-Kasus fraud & Penanganannya pada pembiayaan mikro
• Case Study: Audit Forensik

Modul 03 –  Dasar-dasar analisa Tulisan Tangan dan Tanda Tangan Untuk Mengantisipasi Pemalsuan Dokumen dan  Fraud

• Perbedaan Graphonomy dan Graphology.
• Pemeriksaan  Forensik  pada Tulisan Tangan dan Tanda Tangan.
• Perkembangan Tulisan Tangan dan Tanda Tangan.
• Mengenali modus-modus operandi pemalsuan tulisan tangan dan tanda tanganyang sekarang banyak terjadi.
• Mengidentifikasi beragam jenis pemalsuan tulisan tangan dan tanda tangan yang riskan terjadi, di dokumen yang biasa diverifikasi oleh Account Officer dan Credit Analyst.
• Unsur Grafis Tanda tangan dan Tulisan tangan.
• Pemahaman mengenai bukti, saksi, dan aspek hukum bagi pemalsu tanda tangan dan tulisan tangan.
• Studi kasus & diskusi kelas.

Modul 04 –  Memahami Analisa Tulisan Tangan Serta Bagaimana Menggunakan Informasi Tersebut Secara Efektif Untuk Mencegah Terjadinya Fraud

• Memahami kegunaan dan peran Analisa Tulisan Tangan dalam aplikasi pekerjaan Account Officer dan Credit Analyst, guna mengantisipasi pemalsuan dokumen.
• Memahami waktu yang tepat kapan digunakannya Grafologi, Analisa Tanda Tangan pada aplikasi pekerjaan Anda.
• Filosofi & fungsi Analisa tulisan tangan dalam Mencegah Terjadinya Fraud
• Memahami dasar – dasar analisa tulisan tangan dalam menganalisa diri sendiri & orang lain.
• Memahami & mengetahui tingkat kejujuran dan kestabilan emosi seseorang melalui analisa tulisan tangan.
• Aplikasi ilmu analisa tulisan tangan dalam bidang pekerjaan Anda.
• Memahami karakter–karakter huruf unik & 11 hal yang ada dalam analisa tulisan tangan guna mengetahui pola-pola fraud seseorang.
• Peserta diminta menulis di atas kertas, dan peserta belajar menganalisa karakter emosi diri dalam tulisan tangan peserta sendiri.
• Latihan menganalisa tulisan tangan dan tanda tangan untuk membaca karakter dalam pencegahan fraud.

Modul 05 –  Beragam Alat Investigasi Dalam Mengenali Fraud & Tindak Lanjutnya dalam pembiayaan  mikro

• Mengenali Standarisasi dokumen di Indonesia.
• Mengenali modus-modus operandi, pola, alur dan struktur sistematika fraud yang sekarang banyak terjadi pada pembiayaan terutama pembiayaan mikro.
• Pemahaman mengenai bukti, saksi & aspek hukum bagi pelaku fraud.
• Studi kasus & diskusi kelas.
• Beragam modus dari kasus fraud yang umum terjadi.
• Sharing kasus-kasus fraud yang pernah ditangani Reskrim.
• Teknik menangani kasus fraud.
• Diskusi & Tanya Jawab.

Modul 06 –  Aplikasi Membaca Karakter Serta Membedakan Dokumen Asli Vs Palsu

• Teknik mendeteksi kebohongan, manipulasi dokumen asli/ tidak.
• Cara membaca & analisa dokumen: Palsu vs asli.
• Teknik analisa tanda tangan (paraf) & tulisan tangan.
• Latihan mendeteksi, mengidentifikasi dan membaca dokumen asli vs palsu.
• Latihan membaca dan menganalisa tanda tangan (paraf).

Modul 07 – Memahami Definisi dan Cakupan Kebijakan Umum & Aspek Hukum Bagi Usaha Mikro

• Memahami Definisi dan Cakupan kebijakan Umum Pemerintah Bagi usaha mikro.
• Memahami definisi, fungsi dan eksistensi Legal bagi usaha mikro.
• Memahami Dasar Perundang – undangan yang mengatur tentang Pembiayaan Mikro.
• Do & Don’ts dalam penanganan pembiayaan mikro
• Rangkaian proses dalam peradilan pidana (fraud)
• Alat bukti sah sesuai perundang-undangan (pasal 184 KUHAP)
• Dinamika, tantangan dan tren fraud pada pembiayaan mikro ke depannya
• Latihan: Studi Kasus Penanganan pembiayaan mikro yang bermasalah dengan hukum.

Modul 08 – Latihan & Roleplay

• Penugasan kelompok dan pembahasan kasus pembiayaan mikro
• Rencana perbaikan di lapangan pasca pelatihan

Siapa Fasilitator Kami?
Para Konsultan, pembicara tamu dan praktisi dengan pengalaman bertahun-tahun di bidangnya masingmasing. Fasilitator utama sebagian besar memiliki pendidikan pasca sarjana dan berpengalaman sebagai praktisi di perusahaan multinasional, nasional & bisnis sendiri (sebagai owner).

Investment
Rp.10.500.000,-/ orang
Berlaku untuk pengembalian formulir paling lambat 2 minggu sebelum hari H.
Normal Investment: Rp.11.250.000,-/ orang

Venue
Aryaduta Hotel Semanggi, Jakarta*
Financial Club, Sudirman – Jakarta*
The 101 Hotel, Dharmawangsa – Jakarta*
Veranda Hotel, Pakubuwono – Jakarta*