Metode Penagihan Sesuai Kaidah Syariah Islam (Syariah Based Collection) (JAKARTA)
Strategi Penagihan Menghadapi Resiko Kredit yang Tepat Guna dan Sesuai Kaidah Syariah Islam
20-21 September 2018*
(2 Days Workshop, 08.30 – 17.00 WIB)
- Apakah anda “yakin” bahwa staf penagihan anda telah memahami metode penagihan sesuai kaidah syariah islam?
- Bagaimana menghadapi kasus kredit bermasalah tanpa melanggar kaidah syariah islam?
- Apakah anda dapat Menentukan teknik komunikasi yang efektif dalam penagihan sesuai dengan syariah islam?
Seperti halnya lembaga keuangan konvensional, kegiatan usaha lembaga keuangan syariah juga menghadapi resiko kredit, pasar, dan operasional. Perbedaan yang signifikan adalah ketentuan profit/revenue sharing yang dituangkan dalam akad, yang berimplikasi kepada kepemilikan aset, strategy, dan implementasi langkah-langkah penyelamatan yang akan dilakukan guna meminimalkan kerugian.
Pelatihan Metode Penagihan Sesuai Kaidah Syariah Islam ini dirancang bagi para praktisi dan pelaku lembaga keuangan syariah dalam mencegah dan meminimalkan piutang bermasalah, menyusun strategi dan melaksanakan penagihan dengan cara-cara yang profesional, tepat guna, dan sesuai dengan prinsip-prinsip syariah.
- Apa yang Anda Peroleh Setelah Mengikuti Pelatihan Ini?
- Merumuskan strategi dan sistem penagihan yang sebaiknya dimiliki agar penagihan menjadi lebih efektif sesuai dengan Syariah Islam
- Menginternalisasikan jiwa kolektor sebagai bagian dari servis pelanggan sesuai dengan kaidah Syariah Islam
- Mengidentifikasi tipe kepribadian customer pada saat penagihan.
- Menentukan teknik komunikasi yang efektif dalam penagihan sesuai dengan syariah islam.
- Membentuk citra perusahaan dengan penagihan melalui telepon yang efektif.
- Mengaplikasikan teknik negosiasi dalam beragam situasi penagihan.
- Berhadapan dengan negosiator yang tangguh dan Corporate Debitur.
Siapa yang Harus Ikut Pelatihan Ini?
General Manager, Finance Manager/Officer, Accounting Manager/Officer, Cash/Receivable Manager, Staf Profesional perusahaan khususnya yang berhubungan dengan Syariah
Apa yang dipelajari dalam Pelatihan Ini?
- Modul 1 Prinsip Dasar Collection : Analisa Sebelum Penagihan, Metode Penagihan dan Monitoring Yang Efektif Sesuai Prinsip Syariah
- Modul 2 Aspek Psikologis Dalam Aktifitas Penagihan Sesuai Perbankan Syariah
- Modul 3 Metode Meluluhkan Hati Yang Islami Sehingga Customer Membayar : Prinsip Keadilan & Belas Kasihan Dalam Collection dan Batasannya
- Modul 4 Komunikasi Penagihan Syariah (Melalui Penyadaran Atas Konsekuensi Dan Dampak Menyeluruh Dari Tindakan Non Kooperatif Customer)
- Modul 5 Latihan dan Role Play Penyadaran Atas Konsekuensi Dan Dampak Menyeluruh Dari Tindakan Non Kooperatif
- Modul 6 Aspek Hukum Dalam Penagihan Pinjaman
- Modul 7 Metode Penyitaan & Melakukan Lelang Atas Objek Jaminan Debitur
- Modul 8 Instalasi Semangat Pantang Menyerah, Monitoring dan Inovasi, Berjuang Untuk Rahmatan Lil „Alamin dalam Dakwah Perbankan Syariah
Detail Modul:
Modul 1 – Prinsip Dasar Collection : Analisa Sebelum Penagihan, Metode Penagihan dan Monitoring Yang Efektif Sesuai Prinsip Syariah
- Memahami prinsip dasar dari aktivitas collection, monitoring serta tahapan analisa yang dibutuhkan: Peran & Tanggung Jawab Seorang Kolektor/Penagih, pentingnya tujuan Proses Penagihan, kemauan, kemampuan, pemilahan alasan, monitoring dan teknik penagihan yang tepat sesuai prinsip Syariah.
- Memahami tipe dan karakter dari klien bermasalah.
- Analisa Alasan Overdue: Tidak mampu (Investigasi), Lupa (Sms, reminder), Administrasi (Follow up), Tidak mau.
- Analisis Kolektabilitas: Mau VS Mampu.
- Memahami strategi dari fungsi collection dan peran unit desk collector didalamnya sesuai SOP, misal: Reminder => 2 kali Ingkar janji => Field.
- Memahami fungsi-fungsi unit pendukung collection dan interaksinya dengan desk collection unit.
- Normal collection strategy: Preventing roll-Rate from X days serta hubungannya dengan Front-End and Back End Collection activities an Field collection strategy: Pick-Up payment & Field collection. High avoidance, SkipTracing, dan Fraud Klient.
- Memahami Collection / Payment Management adalah Sumber Competitive Advantage
- Memahami Metode Penagihan & Pentingnya Strategi Manajemen Penagihan.
Modul 2 – Aspek Psikologis Dalam Aktifitas Penagihan
- Memahami tipe dan karakter dari klien sesuai tipologi psikologis.
- Strategi dalam menghadapi klien yang beragam dan kiat mendekatinya sesuai tipologi customer.
- Mempelajari beragam tipe psikologi & budaya yang berbeda dari manusia (seperti perilaku, ciri khas, sisi positif dan negatif, motivasi dasar dan gaya komunikasinya) sehingga peserta mampu membangun pendekatan, persuasi yang efektif dan menangani beragam situasi yang mungkin terjadi.
- Strategi Tipologi: Teknik Identifikasi (Kuasa, Harmoni, Gaul, Analitikal) dilanjutkan dengan teknik Pendekatan (Gali info) => validasi alasan tidak bayar => Strategi penagihan lanjutan.
- Bagaimana menagih sesuai dengan tipology.
- Aplikasi tipologi kedalam penagihan: motif, nada suara, cara berdebat, cara menyampaikan.
- Aplikasinya dalam membaca adat istiadat, hubungan vertikal-horisontal dan suasana atmosfir kerja.
- Latihan penyesuaian pembicaraan dengan tipologi klien.
Modul 3 – Metode Meluluhkan Hati Yang Islami Sehingga Customer Membayar : Prinsip Keadilan & Belas Kasihan Dalam Collection dan Batasannya
- Memahami perbedaan antara pikiran dengan perbuatan.
- Memahami Kekuatan pikiran bawah sadar.
- Hukum pikiran bawah sadar dan implikasinya
- Latihan Beragam Teknik komunikasi bawah sadar dan NLP dan penggunaan NLP untuk membangun kedekatan & relasi.
- Teknik membuka hubungan baru dengan new people: Quick Trust Building.
- Pemahaman Tiru, Samakan dan Pimpin (TSP) yang islami didalam melakukan komunikasi sesuai prinsip Emotional Management & Influencing Strategy.
- Teknik membangun rapport dan menciptakan suasana yang positif + video Pacing Leading.
- Latihan :
- Latihan tiru samakan pimpin.
- Latihan tipologi.
- Latihan (berdasarkan studi kasus internal) & Role Play di depan kelas.
- Tekhnik meluluhkan hati ala islami sehingga customer mambayar dengan alam bawa sadar
Modul 4 – Komunikasi Penagihan Syariah (Melalui Penyadaran Atas Konsekuensi Dan Dampak Menyeluruh Dari Tindakan Non Kooperatif Customer)
- Teknik menghadapi suasana konflik: Tenangkan & “adem”kan hatinya dengan empathy, ubah logika dengan sudut pandang baru, hilangkan emosi dengan perumpamaan.
- Bagaimana Menguasai Bahasa bawah sadar dalam membungkus pesan: pengenalan Teknik Perumpamaan
- Pengenalan Teknik Metamodel, sudut pandang baru, perumpamaan.
- Neuro Persuasion: ilmu canggih membungkus pesan (Kombinasi dari perumpamaan, sudut pandang baru dan metamodel).
- Esensi dari Pembentukan, Pengemasan & Penyampaian Pesan.
- Meta Model berupa seni mengajukan pertanyaan kunci guna menghilangkan asumsi, dan memperdalam informasi.
- Beragam contoh Teknik pembungkusan pesan dan pembelajarannya yang islami.
- Aplikasi Metode reframing atau sudut pandang baru yang islami untuk meubah pikiran seseorang (sehingga mau membayar),
- Latihan sederhana Teknik Perumpamaan dalam komunikasi.
- Latihan: mengenali beragam situasi yang dihadapi dan strategi bagaimana mengemas rasa yang tepat.
Modul 5 – Latihan dan Role Play Penyadaran Atas Konsekuensi Dan Dampak Menyeluruh Dari Tindakan Non Kooperatif
- Aplikasi Manajemen Energi: Menentukan tujuan hidup, audit energi, serta mengembangkan kebiasaan positif.
- Prinsip coaching dalam meningkatkan kompetensi tim untuk dapat menerima pekerjaan saat ini dan di masa yang akan datang (kaderisasi).
Modul 6 – Aspek Hukum Dalam Penagihan Pinjaman
- Memahami Aspek Legal Penagihan sesuai denga Syariat Islam
- Garis Besar Penanganan Piutang Bermasalah serta Penanganan Piutang Berdasarkan Aspek Hukum Syariah,
- Fakta Hukum, Hal-hal yang Memiliki Nilai Sebagai Fakta Hukum, Dan Penentuan Langkah Hukum,
- Hukum Perdata, Proses Eksekusi Perkara Gugatan Perdata, Somasi dalam Penagihan, & Langkah Mediasi dalam Penyelesaian Penagihan,
- Upaya Hukum Melawan Kepailitan, Efektifitas Pengajuan Gugatan & Permohonan Pailit dalam Pengembalian Utang,
- Pembatalan & Pencabutan Putusan Pailit & Aktivitas sebelum Pembacaan Putusan Pailit,
- Peran Kurator dalam Kepalitan & Hal-hal yang harus di perhatikan dalam pengangkatan kurator, Kewajiban Kurator.
Modul 7 – Metode Penyitaan & Melakukan Lelang Atas Objek Jaminan Debitur
- Beragam masalah yang sering terjadi pada saat penyitaan jaminan debitur .
- Teknik yang benar menghadapi rangkaian masalah tersebut.
- Standar dan acuan yang digunakan.
- Penugasan kelompok dan pembahasan kasus.
- Case study: bagaimana menilai kasus A, B, C.
- Latihan dan Role Play Komunikasi Strategi dan Proses Penyitaan dan Lelang
Modul 8 – Instalasi Semangat Pantang Menyerah, Monitoring dan Inovasi, Berjuang Untuk Rahmatan Lil ‘Alamin dalam Dakwah Perbankan Syariah
- Program Membentuk Collector Unggul & Pantang Menyerah: Instalasi Semangat Pantang Menyerah, Monitoring dan Inovasi, Berjuang Untuk Rahmatan Lil „Alamin dalam Dakwah Perbankan Syariah.
- Program motivasi Contemplation session Instalasi Semangat Pantang Menyerah, Monitoring dan Inovasi, Berjuang Untuk Rahmatan Lil „Alamin dalam Dakwah Perbankan Syariah.
- Menciptakan Anchor: sehingga selalu teringat bahkan bersemangat sebagai nilai-nilai pribadi.
- Latihan Teknik instalasi sukses ala theatre of success (psycho-cybernetic).
- Save & Load, Duplikasi Rasa Sukses, menanamkan rasa sukses pada alam bawah sadar
- Bagaimana Menjadi tokoh transisi positive: gratitude letter => Creating Change Agent.
- SIMULASI: Mengatasi hambatan internal dengan mematahkan 10 sumpit.
Investment
Early Bird : Rp. 5.250.000,-/ orang
Berlaku untuk pengembalian formulir paling lambat 2 minggu sebelum hari H
Normal Investment: Rp. 5.750.000,-/ orang
Venue
Aryaduta Hotel Semanggi, Jakarta*
Financial Club, Sudirman – Jakarta*
The 101 Hotel, Dharmawangsa – Jakarta*
Veranda Hotel, Pakubuwono – Jakarta*
Training sudah termasuk : Coffee Break, Makan Siang, Sertifikat dan Seminar Kit
