Analisa Kredit dan Penerapan Manajemen Resiko Perusahaan Pembiayaan Berbasis POJK

Analisa Kredit dan Penerapan Manajemen Resiko Perusahaan Pembiayaan Berbasis POJK

Schedule
• 16-17 January 2020
• 27-28 February 2020
• 26-27 March 2020
• 27-28 April 2020
• 19-20 May 2020
• 25-26 June 2020
• 27-28 July 2020
• 24-25 August 2020
• 24-25 September 2020
• 26-27 October 2020
• 26-27 November 2020
• 23-24 December 2020

Venue

• Hotel Harris Tebet, Jakarta Selatan
• Swiss-Belinn Simatupang, Jakarta Selatan

Investment Fee

• IDR 4,500,000/ Peserta
• Including: Module training (hard & soft copy), certificate, flash disc, lunch & coffee break, souvenir

Manfaat Training

• Mampu melakukan analisa kredit secara tepat (kredit multiguna, kredit properti, kredit otomotif) baik analisa kredit kuantitatif (analisa laporan keuangan, analisa rasio keuangan, aalisa trend, analisa cash flow) maupun kualitatif (5 C, 7 P, 3 R)
• Mampu meminimalisir risiko atas kredit yang akan diberikan.
• Mampu untuk menyusun Structuring Credit Facilities, Credit Monitoring
• Memberikan pengetahuan mendalam mengenai faktor-faktor resiko didalam bisnis perusahaan pembiayaan
• Mampu membuat dan menerapkan manajemen resiko yang aplikatif terhadap produk dan jasa perusahaan pembiayaan terhadap para nasabahnya

Workshop Leader
Kurnia Hadi, GRCP, GRCA
Mantan bankir memiliki pengalaman kerja 20 tahun di sektor perbankan di tiga Bank Multinasional (Korea Exchange Bank Danamon, Indonesia Dai-Ichi Kangyo Bank (sekarang menjadi Bank Mizuho), HSBC) di berbagai divisi strategis antara lain Trade Finance, Corporate Banking, Cash Management, Wealth Management, Personal Financial Services, Payroll, Quality Assurance, dan Micro Banking.

Pembicara dalam konferensi tingkat internasional “Commodity Trade and Finance World Asia 2012” di Marina Bay Sand hotel di Singapore pada tanggal 28-29 Maret 2012.

Fasilitator Public dan In House Training untuk berbagai topic Banking & Finance seperti Analisa Kredit, GRC, GCG, Sales/Marketing, Operation, Risk, Compliance, Trade Finance, dan Management yang sudah membawakan 195 kelas public dan in house training (2013 s/d 2017).

Penulis buku “Menjaring Dolar Ala UKM” (April 2016); “Handbook: Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme” (Juli 2017)

Certified GRCP (Governance Risk Compliance Professional) dan Certified GRCA (Governance Risk Compliance Auditor) dari OCEG USA.

Outline Training

Day-1

1. Analisa Rekening Tabungan/Giro & Estimasi Laba Rugi
   • Memahami Karakter Bisnis dan Pola Transaksi Rekening
   • Mendeteksi Rekayasa Rekening (Fisik dan Transaksi)
   • Teknik Menganalisa Kemampuan Membayar dari Rekening
   • Mengestimasi Laba Rugi
2. Financial Statemen Analysis
   • Memahami Bentuk dan Karakteristik Laporan Keuangan
   • Teknik Cepat Mendeteksi Permasalahan dari Laporan Keuangan
   • Analisa Rasio dan CashFlow
   • Menentukan Kemampuan Membayar
   • Memahami Permasalahan Financial di masa yang akan datang
3. Qualitative Analysis
   • Analisa Karakter dan Kemauan Membayar
   • Teknik Interview, Referensi, Kunjungan dan Bisnis Checking
   • Teknik Analisa Bisnis Nasabah
   • Analisa Faktor Eksternal
   • Prinsip 5 C, 7 P, 3 R
4. Monitoring Kredit
   • Teknik Mendeteksi Lebih Dini Permasalaan Kredit (Warning Signals)
   • Faktor-faktor Utama yang Harus Diperhatikan
5. Case study : Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening Tabungan/Rekening Giro, Estimasi Laba Rugi dan Analisa Kualitatif

Day-2

1. Overview POJK No. No.1/POJK.05/2015 dan SEOJK No 10/POJK.05/2016
2. Pemahaman berbagai kategori resiko dan faktor-faktor penyebab resiko
3. Manfaat dan proses manajemen resiko perusahaan pembiayaan
4. Jenis-jenis resiko perusahaan pembiayaan menurut POJK
5. Hubungan tata kelola perusahaan yang baik (Good Corporate Governance) dengan manajemen resiko
6. Proses manajemen resiko perusahaan pembiayaan
7. Penerapan manajemen resikountuk 7 jenis resiko perusahaan pembiayaan
8. Memahami resiko operasional sebagai resiko paling melekat pada perusahaan multifinance
9. Pengertian manajemen risiko beserta definisi-definisi terkait risiko (risk appetite, risk culture, risk tolerance)
10. Mekanisme penerapan manajemen risiko dengan pendekatan 3 lines of defense
11. Hambatan dan kunci sukses penerapan manajemen risiko dengan 3 lines of defense
12. Membuat struktur 3 lines of defense sesuai dengan sumber daya yang ada
13. Pengertian GRC (Governance, Risk Management, Compliance); hubungan GRC dengan manajemen risiko dan 3 lines of defense
14. Case study

Target Audience
Level Manajerial departemen Risk, Operation, Sales/Marketing, Audit, Business Development, Finance, Treasury perusahaan pembiayaan