Analisa Kredit Konsumer Berbasis Risiko
Schedule
20-21 January 2020
6-7 February 2020
30-31 March 2020
29-30 April 2020
14-15 May 2020
29-30 June 2020
29-30 July 2020
27-28 August 2020
28-29 September 2020
22-23 October 2020
19-20 November 2020
21-22 December 2020
Venue
- Hotel Harris Tebet, Jakarta Selatan
- Swiss-Belinn Simatupang, Jakarta Selatan
Investment Fee
- IDR 4,500,000/ Peserta
- Including: Module training (hard & soft copy), certificate, flash disc, lunch & coffee break, souvenir
Pengantar Analisa Kredit Konsumer Berbasis Risiko
Bisnis kredit konsumer KPR (Kredit Pemilikan Rumah) dan KPM (Kredit Pemilikan Mobil) dan Kartu Kredit sekarang ini merupakan bisnis andalan baik Bank dikarenakan margin bunga yang tinggi. Persaingan bisnis kredit consumer ini tidak hanya antar Bank saja tetapi juga dengan Multi Finance. Di satu sisi minat calon nasabah sangat tinggi dan pangsa pasar masih sangat luas. Tetapi jika analisa kredit proposal calon nasabah tidak dianalisa dengan baik maka bisa jadi bukan profit yang didapat melainkan NPL (Non Performing Loan) yang didapat.
Peran analis kredit sangatlah penting dalam mempertahankan tingkat risiko kredit/ piutang yang sehat. Untuk dapat melakukan analisa kredit yang baik dibutuhkan kemampuan menganalisa kemampuan dan kemauan membayar dengan menganalisa karakter, laporan keuangan, operasional, kondisi bisnis termasuk analisa rekening dan Proyeksi Laba Rugi bagi pemberian kredit perseorangan dan pengusaha (self employeed).
Workshop Leader
Kurnia Hadi, GRCP, GRCA
Mantan bankir memiliki pengalaman kerja 20 tahun di sektor perbankan di tiga Bank Multinasional (Korea Exchange Bank Danamon, Indonesia Dai-Ichi Kangyo Bank (sekarang menjadi Bank Mizuho), HSBC) di berbagai divisi strategis antara lain Trade Finance, Corporate Banking, Cash Management, Wealth Management, Personal Financial Services, Payroll, Quality Assurance, dan Micro Banking.
Pembicara dalam konferensi tingkat internasional “Commodity Trade and Finance World Asia 2012” di Marina Bay Sand hotel di Singapore pada tanggal 28-29 Maret 2012.
Fasilitator Public dan In House Training untuk berbagai topic Banking & Finance seperti Analisa Kredit, GRC, GCG, Sales/Marketing, Operation, Risk, Compliance, Trade Finance, dan Management yang sudah membawakan 195 kelas public dan in house training (2013 s/d 2017).
Penulis buku “Menjaring Dolar Ala UKM” (April 2016); “Handbook: Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme” (Juli 2017)
Certified GRCP (Governance Risk Compliance Professional) dan Certified GRCA (Governance Risk Compliance Auditor) dari OCEG USA.
Manfaat Pelatihan
- Memahami peran, tugas dan fungsi analis kredit
- Memahami aspek utama dalam analis kredit
- Memahami teknik dalam menganalisa rekening tabungan/ rekening giro/ laporan keuangan
- Menguasai teknik dalam menilai Karakter
- Tehnik menganalisa rekening tabungan/rekening giro/laporan keuangan
- Teknik Praktis dalam Melakukan Interview, Kunjungan, Meminta Referensi dan Bisnis Checking
- Memahami deteksi dan pencegahan fraud kredit konsumer
Outline Training
- Proses KYC calon Debitur
- Verifikasi dokumen dan legalitas
- SLIK checking, AKKI checking
- Teknik wawancara efektif
- 5 C’S of Credit Analysis
- Analisa Rekening Tabungan/ Giro & Estimasi Laba Rugi
- Memahami Karakter Bisnis dan Pola Transaksi Rekening
- Mendeteksi Rekayasa Rekening (Fisik dan Transaksi)
- Teknik Menganalisa Kemampuan Membayar dari Rekening
- Mengestimasi Laba Rugi
- Financial Statement Analysis
- Memahami Bentuk dan Karakteristik Laporan Keuangan
- Teknik Cepat Mendeteksi Permasalahan dari Laporan Keuangan
- Analisa Rasio dan Cash Flow
- Menentukan Kemampuan Membayar
- Memahami Permasalahan Financial di masa yang akan datang
- Qualitative Analysis
- Analisa Karakter dan Kemauan Membayar
- Teknik Interview, Referensi, Kunjungan dan Bisnis Checking
- Teknik Analisa Bisnis Nasabah
- Analisa Faktor Eksternal
- Teknik Praktis Analisa Kualitatif (Check List Pertanyaan)
- Monitoring Credit
- Teknik Mendeteksi Lebih Dini Permasalaan Kredit (Warning Signals)
- Faktor-faktor Utama yang Harus Diperhatikan
- Deteksi awal Fraud Kredit Konsumer
- Peranan Analis Kredit dalam menganalisa Kredit macet
- Analisa Kredit Macet dan Penyelesaiannya
- Aspek Legal Yang Harus Diperhatikan
- Case Study: Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening Tabungan/Rekening Giro, Estimasi Laba Rugi dan Analisa Kualitatif
