Financial Modeling for Bank Business Plan using Excel and Xcelsius with Sensitivity & Scenario Analysis
3-4 August 2015 | Hotel Mercure Simatupang Jakarta
Workshop Leader
Irwin Ibrahim
8 (delapan) tahun pengalaman sebagai Financial Model Consultant dan Trainer menggunakan software Microsoft Excel dan software Crystal Xcelsius (SAP Dashboard Design), dengan berbagai pengalaman membangun financial model dan memberikan pelatihan untuk Perusahaan jasa keuangan, Perusahaan listrik milik swasta dan negara, Perusahaan transportasi darat dan laut, Perusahaan menara telekomunikasi, Perusahaan tambang batubara, Perusahaan jasa perminyakan, Perusahaan Pengelola Aset;
23 (duapuluh tiga) tahun pengalaman di beberapa lembaga keuangan (perbankan dan leasing), meliputi divisi marketing dan kredit, divisi internal audit, divisi penanganan kredit bermasalah, divisi manajemen risiko dan divisi corporate planning.
Menjadi trainer di berbagai training Financial Modeling dengan topik:
- Financial Modeling for Corporate Budgeting, Sensitivity & Scenario Analysis using Excel, VBA & Xcelcius
- Financial Modeling Fundamental using Excel, VBA & Xcelcius
- Advance Techniques for Financial Modeling
- Financial Modeling For Company Valuation, Sensitivity and Scenario Analysis and Xcelcius
- Financial Modeling For Company Debt Restructuring using Multiple Cashflow Calculation
- Financial Modeling Fundamental with Sensitivity Analysis and Xcelsius
- Financial Modeling for Law Firms Using Excel and Xcelsius with Sensitivity and Scenario Analysis
- Powerful Programming Using Excel VBA and Xcelsius to Make Sensitivity and Scenario Analysis
- Xcelsius Fundamental
- Financial Modeling For Business Dashboards Using Xcelsius Advanced Techniques
- Financial Modeling for Finance / Leasing Companies Using Excel and Xcelsius with Sensitivity and Scenario Analysis;
- Financial Modeling For Mining Companies
- Financial Modeling for Financial Statement & Investment Analysis
Tujuan
Pelatihan ini merupakan gabungan antara teori dan praktek (menggunakan software Microsoft Excel) yang sesuai bagi finance manager, business development, corporate planning / budgeting yang bekerja di bank, dan juga bagi karyawan dan profesional lain yang ingin meningkatkan kemampuannya untuk dapat :
- Memperoleh keterampilan mengenai fungsi dalam software Microsoft Excel yang menunjang pembangunan financial model dan menganalisa laporan keuangan.
- Memperoleh keterampilan mengenai konsep membangun sebuah financial model yang efisien dan dengan struktur yang berurutan dan saling terkait (interaktif dan dinamis).
- Memperoleh pengetahuan prinsip dasar Financial Model yang diterapkan pada bank financial model.
- Memahami penggunaan Visual Basic for Applications (VBA) yang sederhana untuk membangun Sensitivity dan Scenario Analysis (Data Table) serta Dynamic Chart, sebagai alat untuk melakukan analisa sensitivitas dan skenario.
- Memperoleh keterampilan dalam membuat skenario dari berbagai ‘key revenue drivers’ dan ‘key cost drivers’ perusahaan agar memahami dampak dari setiap transaksi keuangan terhadap kinerja keuangan perusahaan.
Manfaat pelatihan ini adalah:
- Pelatihan ini sangat berguna untuk membekali peserta agar dapat membangun financial model untuk berbagai produk dari suatu bank (funding, lending, penempatan (placement), penerusan pinjaman (channeling)), dengan cara yang jelas (in a transparent way),
- Peserta akan dapat membuat model yang dapat dimengerti dengan mudah oleh orang lain yang berasal dari berbagai tingkat keahlian,
- Menampilkan analisa “what-if” dengan cara yang mudah untuk memperjelas permasalahan dan menyelesaikan masalah, dan
- Membuat presentasi dan laporan yang menarik dengan mempelajari cara menggunakan Xcelsius (sekarang disebut “SAP Dashboard Design”), yaitu suatu data visualization software yang dapat membuat sebuah presentasi yang dinamis dan interaktif (berupa dashboard) yang menyajikan data dan laporan yang kompleks dengan cara sederhana (user-friendly) agar memudahkan dalam menganalisa dan mengambil keputusan.
Hasilnya, anda dapat mem-publish dashboards tersebut menjadi bermacam-macam jenis file yang umum seperti Adobe (pdf), Flash (swf), PowerPoint (pptx), Word (doc), Excel (xlsx) dan juga kedalam website.
Syllabus
Day 1:
Day 1a – Financial Model Fundamental
08:30 – 09:00 Registrasi
09:00 – 09:30 Session 1:
• Pengantar dan Overview
- Tujuan dan Overview Pelatihan Ini
- Definisi Financial Model
- Ruang Lingkup Financial Model
• Financial Model Design Principles & Best Practice
- Financial Model Design Principles & Best Practice
- Financial Model Design, Flow Chart & Layout : Input, Workings & Output
09:30 – 10:15 Session 2:
• Meningkatkan Keahlian Menggunakan Excel: Beberapa Fungsi yang Bermanfaat dalam Membangun Financial Model
- Fungsi Statistik: MAX, MIN
- Fungsi Lookup dan Reference: OFFSET, INDEX, MATCH
- Fungsi Date dan Time: DATE, EOMONTH
- Fungsi Informasi: IFERROR, ISNUMBER, ISTEXT
10:15 – 10:30 Coffee Break
10:30 – 12:00 Session 2 (Continued):
• Meningkatkan Keahlian Menggunakan Excel: Beberapa Fungsi Yang Bermanfaat dalam Membangun Financial Model (Continued)
- Fungsi Matematika: ROUND, ROUNDUP, ROUNDDOWN, MOD
- Penamaan (Naming) : Naming one cell, Naming Row, Naming relative reference
- Conditional Formatting
- Data Validation
- Menggunakan Form Control : Combo Box, List Box, Button
• Penggunaan What-if Analysis
- Menggunakan scenario manager & scenario buttons
12:00 – 13:00 Lunch Break
Day 1b – Membuat Mini Bank Financial Model
13:00 – 15:15 Session 3:
• Membuat Mini Bank Financial Model
- Pre-Development – Defining a financial model plan:
- Knowing financial model objective
- Specification and planning, flowchart and information flow
- Design and structure – key steps
- Proses Pembuatan:
- Membuat mini balance sheet
- Membuat mini income statement
- Testing and debug
- Flow dan Mekanisme Financial Statement,
- Keterkaitan satu sama lain (Financial Statement Interrelationship).
15:15 – 15:30 Coffee Break
15:30 – 17:00 Session 4:
• Membuat Sensitifitas Menggunakan Data Table
- Membuat with one-variable data table with one output
- Membuat with two-variable data table with one output
- Membuat one-variable data table with multiple output
• Introduction to VBA (Visual Basic for Application)
- Merekam Macro,
- Mengaktivasi dan menggunakan Visual Basic Editor,
- Menggunakan VBA codes untuk otomatisasi What-if analysis,
- Mem-format angka (‘Number Fomating’) mengguanakn VBA.
Day 2:
Day 2a – Membuat Financial Model Yang Mudah Digunakan dan Powerful
08:30 – 09:00 Registration
09:00 – 09:30 Session 5:
• Membuat Financial Model Yang Mudah Digunakan dan Powerful
- Understanding and creating a financial model template
- Model Layout, Design Principles & Overview of Bank’s Financial Model
- Membuat Historical sheets – ActualBS dan ActualIS,
- Modul Assumption Sheet,
- Modul Scenarios Sheet – untuk melakukan simulasi atas key drivers, menggunakan VBA / Macro yang sederhana,
- Modul Loan (Pinjaman Yang Diberikan) – Eksisting,
- Modul Loan (Pinjaman Yang Diberikan) – Baru, dengan berbagai fitur sebagai berikut :
- Masa Tenggang (Grace Period),
- Berbagai metode pengembalian (monthly, quarterly, semi-annually, annualy dan lain lain),
- Baloon Payment.
- Modul Borrowing (Pinjaman Yang Diterima) – Eksisting,
- Modul Biaya Operasional:
- Biaya Tenaga Kerja,
- Biaya Operasional Lainnya.
- Modul Cabang Baru (New Branch), meliputi:
- Penambahan Cabang Baru,
- Investasi Cabang
- Biaya Operasional
10:15 – 10:30 Coffee Break
10:30 – 12:00 Session 6:
• Membuat Financial Model Yang Mudah Digunakan dan Powerful (Continued)
- Modul DPK (Dana Pihak Ketiga),
- Modul Obligasi – Eksisting,
- Modul Obligasi – Baru,
- Modul Penerusan Pinjaman Kepada BPR (Chnanneling),
- Modul Aset Tetap (Fixed Assets),
- Modul Beban Operasional,
- Modul Direct Cash Flow,
- Modul Borrowing (Pinjaman Yang Diterima) – Baru, yang terkait (link) dengan kondisi Cash Flow (Modul Direct Cash Flow),
- Modul Placement – Baru, yang terkait (link) dengan kondisi Cash Flow (Modul Direct Cash Flow),
- Membangun Chart yang dinamis, dengan fitur :
- Membandingkan dua rasio yang formatnya berbeda (menggunakan VBA untuk melakukan format (‘Number Formating’) secara otomatis,
- Menggunakan Fungsi-fungsi OFFSET dan List Box.
- Membangun Modul Variance Analysis yang dinamis,
12:00 – 13:00 Lunch Break
Day 2b – Sensitivity & Scenario Analysis
13:00 – 15:15 Session 7:
• Membuat Summary Sheet dan Sensitivity & Scenario Analysis Tools
- Membangun Summary (Ringkasan) atas keseluruhan proyeksi keuangan dalam 1 (satu) halaman,
- Membangun Sensitivity & Scenario Analysis Tools untuk dapat melakukan Sensitifitas (Stress-Testing), dengan menggunakan Data Table & Scenarios serta simulasi menggunakan VBA,
15:15 – 15:30 Coffee Break
15:30 – 17:00 Session 8:
• Pengantar Dynamic Business Dashboards
- Apa itu SAP Dashboard Design (Xcelsius)? Bagaimana cara bekerjanya?
- Kaitan antara Excel & Xcelsius,
- Beberapa Contoh Dashboard Xcelsius,
- Fungsi-fungsi Excel Yang Dapat Digunakan oleh Xcelsius,
- Principles of a good design dan Best Practice.
• Membuat Dynamic Business Dashboard
- Meng-impor spreadsheet kedalam Xcelsius,
- Bekerja dengan canvas, components dan properties,
- Membuat dashboard dengan ‘what-if analysis’ yang dinamis,
- Membuat Scenarios
- Meng-ekspor dashboard ke Powerpoint, Word dan PDF, agar dapat dipergunakan oleh pihak lain.
Target Audience
CFO, Directors / Managers of Corporate Finance, Directors / Managers of Finance & Accounting, Credit analysts, Financial Analysts, Treasury Personnel, Risk Manager, General Manager, Corporate & Government Officers, Any other financial practitioners
Investment
Rp. 7,250,000,
Rp. 19,575,000, Registrasi 3 Peserta (Excluding PPN)
Including
Course Material: Hard copy, soft copy & flash disc yang berisikan exercises & practical templates, refrence guides, Xcelcius Software, Certificate, Lunch & Coffee Break, Souvenir & Door Prize
Excluding
Laptop: Windows OS & Microsoft Excel yang sudah ter-install (Microsoft Excel 2007, 2010 atau 2013)
